qy8千亿国际qy8千亿国际旅通卡首页 - qy8千亿国际qy8千亿国际qy8千亿国际qy8千亿国际qy8千亿国际qy8千亿国际qy8千亿国际qy8千亿国际qy8千亿国际 qy8千亿国际
qy8千亿国际
qy8千亿国际 qy8千亿国际
qy8千亿国际
qy8千亿国际
qy8千亿国际
qy8千亿国际
qy8千亿国际
qy8千亿国际
qy8千亿国际 qy8千亿国际
qy8千亿国际 qy8千亿国际
qy8千亿国际 qy8千亿国际
qy8千亿国际 qy8千亿国际
qy8千亿国际 qy8千亿国际
qy8千亿国际 qy8千亿国际
qy8千亿国际 qy8千亿国际
qy8千亿国际 qy8千亿国际
qy8千亿国际 qy8千亿国际
qy8千亿国际 qy8千亿国际 qy8千亿国际 qy8千亿国际 qy8千亿国际
qy8千亿国际
qy8千亿国际
qy8千亿国际
qy8千亿国际 qy8千亿国际
qy8千亿国际
qy8千亿国际
qy8千亿国际 qy8千亿国际

qy8千亿国际 2018年金融知识普及月,金融知识进万家qy8千亿国际

qy8千亿国际 qy8千亿国际 qy8千亿国际
qy8千亿国际
qy8千亿国际 qy8千亿国际
qy8千亿国际
qy8千亿国际 qy8千亿国际
qy8千亿国际

qy8千亿国际
qy8千亿国际
qy8千亿国际 案例一:非法集资案
qy8千亿国际
    2015年12月8日,新华社发布消息,北京某公司运营的“e租宝”平台以及关联公司在开展互联网金融理财业务过程中,涉嫌违法经营活动,非法吸收资金500多亿元,受害投资人遍布全国31个省市。其中,“e租宝”平台实际控制人、钰诚集团董事会执行局主席丁宁,涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款、非法持有枪支罪及其他犯罪。此外,与此案相关的一批犯罪嫌疑人也被各地检察机关批准逮捕。
    “e租宝”以高额利息为诱饵,虚构融资租赁项目,持续采用借新还旧、自我担保等方式大量非法吸收公众资金,吸收来的资金以“借道”第三方支付平台的形式进入自设的资金池;资金运用上,除了一部分吸取的资金用于还本付息外,相当一部分被用于公司高管的挥霍、维持公司的巨额运行成本、投资不良债权以及广告炒作。
    案例启发:
    一些金融信息服务、财富管理、投资理财等机构通过网络渠道或对外开设门店方式,发行名目繁多的“理财产品”“理财计划”等,虚假宣传与银行存在各种合作关系,以高收益误导投资者。投资者不要为高收益诱惑而落入非法集资的陷阱。
qy8千亿国际
qy8千亿国际
qy8千亿国际
qy8千亿国际
qy8千亿国际
案例二:出租出借银行卡洗钱案
    2017年7月,潘某找到杜某,说急需一批银行卡账户用于资金周转。于是杜某收集了大量身份证件,用这些身份证件在上海市某银行办理了大量个人银行卡账户,并将这些银行卡借给潘某。潘某得到银行卡后,按事先约定联系台湾诈骗犯“阿元”通过银行卡转账的方式为“阿元”转移其通过网上银行诈骗的赃款110多万元,并按10%的比例提成。2017年10月22日,上海市虹口区人民法院对此案宣判,认定潘某等4名被告犯有洗钱罪,判处有期徒刑1年零3个月到2年不等。
    案例启发:
    不要出租出借自己的账户。金融账户不仅是您进行金融交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用您的账户,以您良好的声誉做掩护,通过您的账户进行洗钱和恐怖活动。因此不出租出借账户既是对您的权利保护,又是守法公民应尽的义务。


案例三:电信诈骗案
    2018年7月18日,沈阳市民郭女士接到自称是购物网站客服人员的电话,声称操作失误,要收取郭女士6000元的铂金会员年费。为取消会员,“网站客服”把电话转接给“银行客服”,“银行客服”两次要求郭女士转账到指定账户,以测试银行卡是否可用,并及时将账款转回。在取得了郭女士的信任后,“银行客服”以“充流水”为由,诱导郭女士先后在多个网贷平台借款,还用信用卡透支,骗取转账96419元。
    案例启发:
    一般情况下,正规的退款流程只会在购物平台运行,不会单独添加客服微信、QQ、支付宝好友进行,也不会让消费者输入银行卡、密码等信息。这类网贷陷阱通常是从非法渠道获取受害者的相关个人信息,由此取得信任,而后一步步诱导受害者主动进行网贷。银行提示,警惕网贷陷阱的同时更要提防网络电信诈骗,避免身陷“连环圈套”。

qy8千亿国际
qy8千亿国际qy8千亿国际
qy8千亿国际


qy8千亿国际
qy8千亿国际
qy8千亿国际
qy8千亿国际
    qy8千亿国际 qy8千亿国际
qy8千亿国际 qy8千亿国际
qy8千亿国际
qy8千亿国际
qy8千亿国际